При появлении института банкротства в 2015 году прогноз экспертов звучал так: за первый месяц в Арбитраж обратится от 100 до 200 тысяч должников. Но фактические сведения оказались другими – за этот период заявления подали лишь 200 россиян. Однако ситуация в корне изменилась уже к марту следующего года: среди желающих пройти судебное банкротство оказалось больше физических, чем юридических лиц. За много лет действия механизма личного банкротства скопилась масса сведений о нём. Всем банкротам и тем, кто хочет заявить о несостоятельности, явно будет интересна актуальная статистика по банкротству.
Статистика по банкротству - Ранние сведения
Как правило, законодатели приступают к разработке планов по поддержке населения при столкновении с серьёзным кризисом. Тяжёлая ситуация становится стимулом для прогрессивных решений. Вспомним основные моменты: Наступление кризиса в 2014-2015 гг. Это привело к снижению доходов населения в два раза (при переводе в доллары). Банкротство физических лиц официально заработало с октября 2015 года; Пандемия COVID-19 в 2020 году. Тогда кредиторам запретили инициировать банкротство физического лица, а судебным приставам – проводить взыскание в принудительном порядке. Власти утвердили проект о признании несостоятельности через МФЦ, вступивший в силу с сентября прошлого года. Статистика по банкротству в стране была критической: 500 тысяч резко превратились в 700, а вскоре по России насчитывалось свыше миллиона несостоятельных граждан. Тем не менее, мало кто решался пройти банкротство в суде. Общий размер задолженности этих людей превысил полмиллиона рублей, просрочка достигала 90 суток и более. Но лишь 5-10% подали заявление. Но процедура набирала популярность из года в год. Федресурс опубликовал следующие данные по банкротству за весну 2018 года: В отличие от периода с января по март 2017 года, за тот же период в 2018 году банкротов стало в полтора раза больше. Около 9 000 человек были признаны финансово несостоятельными. Москва занимает первое место по количеству обанкротившихся (757 граждан). За ней следует Подмосковье (552). В Санкт-Петербурге банкротами признали 440 человек, в Башкортостане – 431 человека, в Краснодарском крае – 310. Всего статус «банкрот» получило 59 000 заёмщиков (с момента ввода процедуры). На 100 000 граждан приходится около 40 банкротов. В 2018 году количество потенциальных банкротов выросло на 6% (в сравнении с 2017 г.) и перевалило за 700 000. По заверениям экспертов, уже к началу 2018 года банкротства получилось довести до автоматизации. Ранее к рассмотрению дел подходили в индивидуальном порядке, но сейчас за каждый процесс отвечает своя инстанция. Широкое распространение банкротства привело к появлению фирм, специализирующихся на помощи физическим лицам. Услуги управляющих-индивидуалов и помощников стали не такими востребованными, как раньше. В 2021 году есть смысл сразу заказать банкротство под ключ, чтобы сберечь время и деньги. Сопровождение юриста обойдётся в 100-150 тыс. руб., однако оно точно окупит себя – жизненно необходимое имущество останется при вас, а долги спишут. Арбитраж сам порекомендует привлечь к делу грамотного специалиста, если заметит некомпетентность должника в финансовых вопросах. Общая статистика по банкротству (с 2015 по 2020 год) предоставлена ниже. Столько сообщений о запуске реализации и признании несостоятельности поступило за этот период: 870 в 2015 году; 19 574 в 2016 году; 29 827 в 2017 году; 43 984 в 2018 году; 68 980 в 2019 году; 119 049 в 2020 году. Квартальная статистика была опубликована Федресурсом в октябре. Согласно ей, с января по сентябрь 2021 года 137 485 физических лиц получило статус «банкрот». Это превышает показатель предыдущего года. Менее популярной процедурой выступает реструктуризация, назначение которой – финансовая реабилитация без списания задолженности. Судом утверждается график, по которому заёмщик платит кредит в течение трёх лет. Банкротом его не признают, имущество остаётся за ним. Однако ввод процедуры не свидетельствует об утверждении плана. У большинства граждан абсолютно нет средств для расчётов с кредиторами, либо их заработка не хватит на покрытие и половины долга. Прирост легко оценить по цифрам. Ежегодно банкротится всё больше россиян, и этот показатель достиг огромных масштабов к 2021 году.
Читайте так же: Исполнительное производство при банкротстве – Совет юриста
Выгода для кредиторов при банкротстве физлица
Как правило, кредиторам не достаётся ничего. У должника нет имущества для продажи (или выручку пустили на погашение текущих платежей), его задолженность аннулируется. Ознакомимся со статистикой по делам, завершённым Арбитражными судами. Важно: для 2020 года указаны сведения, полученные с января по июнь.
Год
Количество дел (общее)
Кол-во дел, при которых кредиторы не выручили ничего
Доля дел, при которых кредиторы не выручили ничего
2016
2 135
1 662
77,8 %
2017
8 495
5 766
67,9 %
2018
11 854
7 762
65,5 %
2019
17 573
11 468
65,3 %
2020
9 298
6 249
67,2 %
Теперь банки чаще требуют пересмотра сомнительных сделок, тщательнее ищут скрытое имущество, поэтому процент снизился. Они действуют активно, если банкротится бизнесмен с внушительным долгом. Но ещё рано судить о серьёзных переменах. Сведения, касающиеся оспаривания сделок В ходе признания несостоятельности финансовый управляющий осуществляет проверку сделок неплательщика, совершённых за 3 года до подачи заявления. Он выясняет, кто покупал или принимал в дар ценные вещи, какие условия и обстоятельства этому предшествовали. Так, сделку объявят недействительной, если в рамках неё будущий банкрот подарил 2 квартиры сыновьям. Квартиры вернутся в конкурсную массу, их тут же выставят на продажу. Благодаря этому механизму можно наказать лицо за недобросовестное поведение и соблюсти права кредиторов. Количество принятых заявлений и отменённых сделок приведено ниже: 3402 заявления приняли и 1394 сделки оспорили в 2015 году; 5587 заявлений приняли и 2279 сделок оспорили в 2016 году; 7101 заявление приняли и 2937 сделок оспорили в 2017 году; 8607 заявлений приняли и 3234 сделки оспорили в 2018 году; 11 010 заявлений приняли и 3946 сделок оспорили в 2019 году; 4600 заявлений приняли и 1590 сделок оспорили в первом полугодии 2020 года. По факту, от 35 до 40% сделок, фиктивность которых усмотрели кредиторы или управляющий, отменяется судом.
Читайте так же: Банкротство при трудоустройстве – что будет с зарплатой
Кто проходит банкротство через Арбитраж?
Большая часть банкротящихся не имеет ни средств, ни имущества. Они попали в безвыходное положение из-за кабальных процентов и регулярно начисляющихся неустоек. Доля неплательщиков, с которых нечего взять, достаточно велика: 100% на 2015 год; 74,6% на 2016 год; 73,8% на 2017 год; 75,8% на 2018 год; 78,2% на 2019 год; 80,4% на первое полугодие 2020 года. Получается, рост количества банкротов, не имеющих ничего, наблюдается ежегодно.
Статистика по банкротству вне суда
С сентября 2020 года власти запустили упрощённое банкротство. Закон содержит ряд критериев, под которые подходят лишь по-настоящему малоимущие граждане. Если лицо не отвечает требованиям, в бесплатном банкротстве откажут. Основное условие – закрытие всех дел в ФССП, а одного (как минимум) – на основании п. 4 ч. 1 ст. 46 ФЗ №229. 10 961 заявлений подали в МФЦ с сентября 2020 по июнь 2021 года. По 4032 из них возбудили дела о банкротстве. 6929 заявлений «отбраковали» и отклонили. 1679 возбуждённых дел было завершено, 22 дела прекратили из-за разных причин. Различия по половому признаку несущественны, но чаще инициативу проявляли мужчины. Если смотреть статистику по банкротству в целом, банкротится по 42% женщин и 58% мужчин. Реже остальных заявление поступает от молодых (до 25 лет) и пожилых (от 65 лет) людей. Возрастная категория, банкротящаяся чаще других – от 46 до 64 лет. Они имеют задолженность 200 000-500 000 руб. Лишь 23% заявителей обращаются с долгом менее 200 000 руб. Лидеры (по регионам): 253 процедуры в Омске; 193 в Челябинске; 136 в Перми. Процедура банкротства вне суда будет дальше совершенствоваться законодателями. Так, они планируют осуществить увеличение лимита с полмиллиона до целого миллиона.
Читайте так же: Отмена судебного приказа: какие последствия и порядок действий
Банкротство в 2021 году
Прирост количества банкротов наблюдается и по сей день. 106 000 процедур запустили только за первое полугодие 2021 года. С января по июнь предыдущего года дел возбудили почти вполовину меньше (58,7). Ещё годом ранее (в 2019) за первые 6 месяцев инициировали только 39 000 дел. Иными словами, показатель возрос на 80%. Эксперты считают, что доля проходящих банкротство увеличилась из-за лучшей осведомлённости о нём, а также усугубления проблем с деньгами на фоне COVID-19. 370 326 граждан успешно оформили несостоятельность за период с 2015 года по июнь 2021 года. Иными словами, у многих перед глазами реальный пример. Теперь заёмщики понимают, в чём суть, охотнее обращаются к специалистам. Именно должникам выгодно инициировать процедуру, что они и делают. В 95% случаев инициатором личного банкротства выступал сам неплательщик (сведения за первое полугодие 2021 года). 3,9% дел возбуждают кредиторы, и всего 1,1% - налоговая. Теперь ФНС чуть чаще запускает банкротство, но, в основном, в отношении ИП. Москва и Подмосковье занимают первое место по количеству банкротов. Краснодару и Самарской области отведены следующие позиции. Пока статистика по банкротству такова. С полной отчётностью 2021 года можно познакомиться в январе 2022 года, посетив сайт ЕФРСБ. Однако следует ожидать увеличения текущих показателей. Хотите заявить о банкротстве, но не знаете, как? Свяжитесь с нами, позвонив по телефону или написав на сайте. Юристы расскажут, каковы ваши шансы на списание долгов, как правильно вести себя перед судом и пр.
Спишутся ли ваши долги? Узнайте бесплатно
Юрист «Банкрот Кубань» разберёт вашу ситуацию и назовёт ориентир по стоимости. Перезвоним в течение 15 минут.
